很多銷售展業方式只要有量變肯定會引發質變，如果沒有效果就是量不夠!下面給大家分享一些關于金融營銷心得模板(5篇)，希望能夠對大家有所幫助。
通過這次培訓，心靈不免又起了漣漪。感觸很大，收獲頗豐。盡管之前有想過這方面的問題，但還是有所欠缺。這次的培訓讓我的思維得以擴展，思想得以提升。同時努力發展方向更加明確，更加仔細。
在房產行業，銷售人員就是一個公司的形象代表。我們掌握的知識層面決定我們在客戶心中的定位，同時也決定公司在客戶心中的定位，也更加的決定公司在客戶心中的印象及名譽。我們必須用我們的形象來樹立公司的，也有必要得到客戶對我們的肯定。因此我們得學習更多：對公司的全面了解，房地產法律法規，以及政策，專業名詞和術語;對區域內的項目有整體認識和了解;對所在項目規劃，理念，風格，結構等了解;各項稅費的計算和時間等等有關房產知識。太多的東西需要我們去學習。
作為“戰斗”一線隊員，經營理念的傳遞者，客戶購樓的引導者，多重身份的扮演使得我們必須比別人優秀，必須懂得比別人全面，認知也必須比別人深刻。在與客戶的交談中，我們必須扮演主宰身份，正因為如此，察言觀色，隨機應變，人際交流，承擔，學習總結等此等詞語必須用我們的行動來詮釋。所以素質的提高是有必要的，而銷售技巧的提升也是必須的。
怎樣去提升銷售技巧呢?沒有一個標準式的答案，但有一點就是：用理論指導實踐，用實踐證明理論;用行動牽引思想，用思想輔助行動;總結經驗，分析原因，吸取教訓。
“活的老，學的老”不斷的用知識來武裝自己。刪除昨天的失敗，確定今天的成功，設計明天的輝煌。在今后，我會左手抓起素質，右手抓起技巧，氣沉丹田，奮力向上舉起雙手，合二為一，散布周身耀眼光環，成就大輝煌。
首先很感謝給我們帶來的不斷更新的分享，很精彩，讓我也學到了很多東西。
聽了主管的分享，讓我對不斷更新有了更深的了解，分享中講到如何在四個基本生活面向(生理,社會/情感,精神及智力)中,不斷更新自己，不斷完善自己，這讓我有更深的體會，俗話說的好，身體是革命的本錢，身體是產能的物理載體，身體垮了，會失去曾經擁有的一切。鍛煉好身體，保持健康的體魄，維持自己的身體健康，才能更好的去工作。
有了健康身體，我們才能去更好的更新其他的三個方面，人際關心，待人處事方面，精神層面是人的本質、核心和對價值體系的堅持，是生活中非常私人而又至關重要的領域，個人的使命宣言至關重要。一旦深刻理解了生活的中心和目標，我們就可以不斷反思，持之以恒，在更新精神層面的過程中，就可以抱著堅定的信念，構想并實踐每一天的活動。智力層面的更新主要靠看書，借此不斷學習知識，磨礪心智，開闊視野磨礪心智的另一種有效方式是寫作。通過不斷的記錄自己的想法、經歷、深刻見解和學習新的，我們的思路就會更加明晰、準確和連貫。
成長的三個層次：依賴、獨立、互賴，依賴使個人失去價值;獨立比依賴成熟得多;互賴才是圓滿生活的終極目標。個人的成功一定先于人際關系的成功，光有技巧而沒有良好的品德，不可能培養良好而長久的人際關系。
不斷的去更新這些，持之以恒的去做，我們的生活，工作，情感才能更加精彩，更加美好。
客戶經理工作職責及日常規范交通銀行總行已印制專門的沃德客戶經理、客戶服務經理及大堂經理服務手冊，如果客戶經理沒有此手冊可向個金部咨詢。客戶經理最重要的是拓展新客戶、維護老客戶及向客戶銷售產品。大家不要發愁為什么一直沒有客戶，其實原因是我們沒有發現我們身邊的客戶，比如來大堂辦業務的都是客戶，在日常的交流接觸的都是客戶，因為每個人都要金融服務，只是我們沒有習慣去發掘客戶。
一、客戶經理一天需要做什么?
我們有些客戶經理不知道一天到底要做什么?得過且過，漫無目的的過完一天，主要是目前考核不明確及客戶經理激勵及淘汰機制不完制造成，但隨著時間的推移，從總行級的客戶經理考核體系已開始慢慢建立，多勞多得，能者居上將是以后改革的方向。我們做客戶經理應該是有付出就應該有收獲，但你不付出也會被淘汰。
我們每一天每一個月最好自己給自己訂下目標，我要發展多少戶沃德客戶，交銀客戶，銷售多少基金及理財產品等，做到心中有數，當你慢慢一步一步向目標實現時，心中將充滿愉悅感及活力，就像上學時每次考試你考到100分時的感覺那樣，而且希望下次快點再考試。但當你每次考試都考0分時你會懼怕下次考試。客戶經理也要要臨一次次的`“考試”，每月考核，每季考核，我們按訂下的目標每天一點點實現，當結果出來時你自然會開心。你要實現自己的目標你必須好好利用工作中的每一天，對私業務我不認為是加班來完成的，我認為利用好你上班的每一分鐘就足夠，因為客戶下班了也不一定有時間和你交談。以下是個人時間安排建議;
8點-9點：開工作晨會，由主管學習最新文件及分配當天工作任務。總結上一天工作情況。給每個人注入信心及動力。
9點-10點：簡單瀏覽財經要聞(在OCRM上有)和OCRM系統提醒的每個客戶資產變動情況，記錄下來客戶變動情況。
10點-11：30分：這個時間是聯系客戶的最好時間，如果你沒有約見客戶，請在這個時候打電話給客戶，根據目前產品情況向客戶推薦產品或根據自己計劃聯系客戶的計劃，你必須在每個月聯系一次你的沃德客戶，每一季聯系一次交銀客戶。而且當時有時間時可以向客戶營銷信用卡或根據客戶的情況推薦合適的理財。
11：30—12點：可總結及記錄客戶相關需求，或者到大堂結識新客戶。
14點-15點：可總結及記錄客戶相關需求，或者到大堂結識新客戶。
15點—16：30點：重復10點-11：30分的工作。
16：30點后：寫工作日志及總結自己工作。
工作當然可以自己制訂計劃，但你必須每天聯系客戶，如果你連客戶都沒有聯系，怎么可能銷售產品及維護客戶呢。關系不是一天能建立起來的，必須常聯系才會和你熟。
二、鍛煉承受壓力的能力
沒有壓力就沒有動力，做客戶經理就必須承受壓力，不然就會失去對工作的熱情。我們要面對每個月每個季度的考核壓力，要面對客戶維戶的壓力，面對銷售產品的壓力，但這些都是工作，只要大家知道客戶經理就是這樣，心理壓力就會少很多，大家試想不做客戶經理做柜員難道沒有壓力嗎?天天面對如此多的錢，上班不能分神，而且沒有銷售的額外收入，做客戶經理有它的好處，因為銀行這個崗位就是要為銀行創造利潤的，你不做別人來做，而且很多人是從柜臺做起的，了解兩者的區別，有這樣的想法自然不會感到如此大的壓力。但
不管有多大的壓力都不要帶回家里，下班了就應該放下壓力，才能保證明天的工作，如果你天天睡不著覺，那還是要考慮換下崗位。
三、提升自己的專業知識
做理財經理你必須學習相關財經專業知識，不然你永遠是不合格的理財經理，只能說你是一名服務經理，參加各種培訓及學習，每天晚上看下財經新聞都是提高自己專業知識的途徑。如果你連利率變化對股市及債市的影響都不知道，專業的客戶是不會和你交談的。你不一定是專家，但你必須是個雜家，每樣東西都要懂，然后在你自己的專業有所鉆研。從我自己的工作經歷來看，有相當部分的客戶是因為我比較專業，和我交流后成為我的客戶的。關系營銷不可能成為你日常方法，為客戶作理財規劃才會讓客戶成為你叫忠誠的客戶。如果你是學財經專業的，相信你會有一定的基礎，如果你沒系統學過財經專業，建議你還是想認真學習一些財經知識，知識是不斷更新的，不學習就會落后。
四、對自己對產品有信心
很多人感覺銷售很難，覺得產品沒有競爭力，客戶沒有需求，但這些可以說是我們沒有信心的表現，到小島賣鞋的例子大家應該熟知，很多時候是我沒有找到適合的客戶購買我們的產品，如果你自己先入為主認為產品沒有競爭力，沒有市場，不會有客戶買的自然沒法銷售，就如認為小島上的不會買鞋穿一樣。要消除這一點首先我們必須要對自己有信心，在和客戶交談銷售時一定要信心十足，只要你比客戶多了解一點你就是“專家”，其次要對產品要有信心，能銷售的產品都是有其適合的群體的，只要我們分析好產品特點，找到合適的客戶群，銷售的會事半功倍。
五、做好銷售前的準備工作
成功的銷售都是有準備的銷售，我們在銷售前必須對產品熟悉，能抓住其特點，同時當你向客戶銷售時，最好先了解客戶的基本情況，讓自己在和這客戶交談時能更加有目標性。很多同事在銷售時沒有抓住重點，沒有找到客戶的興趣點和需求，自己難以達成銷售。每個人都要理財，每個人都會有合適的產品，我們銀行就是一個產品超市，為客戶挑他喜歡的產品自然大家都會開心。當有產品任務下來時，我們要選擇客戶群，有選擇的向適合的客戶銷售，成功的機率會大大提高，當沒有任務下來時，我們要主動挖掘客戶的需求，為客戶推薦合適的產品，如保險，基金，理財產品等。
六、客戶關系是靠護起來的
和客戶建立起牢固的關系，不是一天就能完成的，當我們要拓展新客戶的時，我認為能和客戶見上一面是很重要的，在OCRM選出的客戶，我們必須想辦法與客戶見面，通常可以說有禮品送來銀行取，為客戶理財(如客戶在其它銀行買了基金，叫他過來幫他看看有哪些要換一換)，有個好產品介紹等等，只想能見上一面很多方法都可以用，只能見面了，才會和客戶建立關系，才能方面發展下一步的銷售及吸引存款。平時在有禮品及產品時記得通知客戶，生日時發信息等都是客戶維戶必須的，交流多了自然成了朋友。
七、客戶利益永遠是第一
不要當管戶是傻子，就算是傻子也只會傻一次，我們作為客戶經理永遠要把“客戶利益永遠是第一”記在心中，有誠心去為客戶服務，生意不是只做一次的，要做長遠的生意就必須用心經營，沒有人會和一個不誠信的人打交道，當客戶有需要的時候我們第一時間為客戶解決，千萬別失信于客戶，因為我們還要希望客戶推薦更多的客戶給您。所以客戶的日常的維護及售后服務更重要。
八、不要和柜員發生矛盾和利益沖突
我們銀行是一個組織，每個人分工不同，每個人都有自己的工作紀律，很多時候我們經常埋怨柜員，請大家記住我們是站在一條船上的，柜員會計工作有比較多的規定，我們不能強迫他們去做什么，而是學會如何溝通，當你平時都是自私自利的，從不關心別人，柜員他們為什么要為你便利呢?我們應當平時大家多些溝通，有時候可以自動和柜面人員打好關系，站在別人立場考慮問題，當與他們發生利益沖突時，主動讓利，這樣你在員工心目中的位置及形象自然不一樣，很多時候柜員會很樂意推薦客戶給你，相互埋怨只會影響工作。
這是我實習的第二個月，我的工作就有接觸業務了，工作的地點就不再是辦公室，而是要經常下廠學習，了解產品。面對的也不再是公司的同事，而是陌生而復雜的產品。從對同事的陌生感，到現在，我已經和公司同事打成一片，相處融洽，盡管我們公司很多的都是些哥哥姐姐們，他們也很照顧我。這一個月，我是在進一步的學習，增長知識當中。每天，我都會提早十分鐘到公司，首先就是倒垃圾，清潔下辦公室。然后就坐到自己的小辦公桌上開始新一天的工作：打開MSN收看信息，開雅虎郵箱查收郵件，使用公司的打印機和傳真機，以及電話的接聽和總機分機的處理，于我是剛剛來實習，也沒有客戶資料，李經理就給了我一疊公司現有的但未開發和聯系過的客戶資料，讓我對著上面的電話去打，電話沒打通的，如果有郵箱地址的就給發郵件。偶爾李經理也會特意指定個客戶商，讓我主動和他們打電話或者發郵件之類的。
每天的工作完成以后還要寫一份工作日報表，交代你一整天的工作。有時還要開部門會議，匯報各人的工作進展情況，并且會議的最后有個決議事項，可以把自己在工作中遇到的問題提出來和上司、同事相互討論，共同解決。雖然我還沒有正式可以參加這種討論，但我卻是每天做在一旁聆聽，我覺得這是個很好的很有創想的安排，一來可以把工作中遇到的問題，大家眾志成城，共同進退解決問題，提高工作效率。二來也可以增進同事之間的交流和感情，這些都有利于公司日后的工作開展。
熟悉產品之后，我開始接觸與銷售有關的工作。當時帶我的李經理正接洽一個工程項目，如果能談下來將是近千萬的合同。為了談成項目，李經理沒白沒黑，只要客戶方有需求，立即趕到客戶所在地，給客戶分析產品，介紹產品在同類產品中所獨具的優越性等等。大的工程項目有很多家競爭對手，每一次與客戶接觸都可能意味著成功或失敗。因而，在與客戶接觸之前，除了向領導請示該如何進行，還在接觸的過程中仔細觀察領導如何與客戶交談，對客戶的要求或者說苛刻要求如何回應。通過一段時間的努力，公司最終成功簽下供貨合同。而我也感覺在做這個項目的過程中受益非常多，不但熟悉了業務流程，還學了很多在課堂上學不到的知識，如人際關系的處理，如何掌握分析客戶心理等，當然也非常感謝帶我的領導不吝指教。
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力”。這次實踐后才能深刻體會這句話的含義。除了計算機操作外，課本上學的理論知識用到的很少很少。剛開始去的時候，還真有點不習慣。很多東西都不懂，幸好有其他工作人員的耐心幫助，讓我在實際操作中掌握了很多東西，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人。最重要的就是使我在待人接物、如何處理好人際關系這方面有了很大的進步。這次實踐還使我深深體會到在銷售工作中我們必須吃苦耐勞，膽大心細，不怕被拒絕，不斷學習不斷積累，對待公司要有高度的責任心和集體榮譽感，對待客戶要講誠信，服務到位，有始有終。這樣才能得到物質和精神的雙豐收。
通過近兩個月的實習，我明確認識到實踐的重要性。實踐中蘊涵著無窮無盡的知識，這些知識需要我們在實踐中去發現、去總結。在實習單位中有許多同事，他們沒有受過正規的大學教育，但是他們仍然作出了良好的業績，在公司占據了一席之地，為公司和個人都帶來了良好的效益。這一切證明了實踐出真知，實踐是認識發展的動力和源泉。其實“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力”。參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語和計算機操作外，課本上學的理論知識用到的很少很少。我擔任的是銷售助理一職，平時在工作只是和李經理一起跑業務，即使是真正的崗位職責也就是打打電話處理文件，幾乎沒用上自己所學的專業知識。而同公司的網站開發人員就大不一樣了。計算機知識日新月異，在一個項目中，他們經常被要求在很短的時間內學會用一種新的計算機語言進行開發設計，他們只能在自己以前的基礎上努力自學盡快掌握知識。，在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累。遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業和社會所淘汰。
每天堅持寫工作日記，每周做一次工作總結，這些都是自己新的學習課程，這主要是記錄，計劃，和總結錯誤。通過我們自己的不斷學習，我們的知識都在更新，我們的錯誤都在改正，工作中堅決不犯同樣的錯誤，對于工作要未雨綢繆，努力做到更好。實習也是對自己的能力考驗或是一次展示自己工作能力的機會，在工作中讓自己學習更多的知識，不斷充實自己。我覺得這次實習收獲是豐富的。因此，認真地履行實習要求，努力完成實習，利于我們預先觀察日后工作中的主要內容、方法以及各種困難，利于我們察覺到自身存在的不足和缺陷，以便我們更好地進行學習和工作，利于我們更快地把所思所學轉化為實踐動手的能力，把專業知識和技能轉變成工作能力和實際經驗。
在兩個月的實習過程中，我對整個銷售行業的運作模式和日常操作程序都有了一定的了解。在此過程中，我不僅在我的專業知識領域有了新的突破和進展，同時，也在我的人生經歷中增添了非常重要的一節，這將是我一生中珍貴的財富。
一、實踐目的：
鍛煉自我人際交往能力及了解熟悉所在實踐企業工作流程，學習必要的技能，了解企業的用人標準及找出自己的不足，利用在學校的時間充實自己，為以后的工作打下良好的基礎。
我所在的企業是__市__建材有限企業，主要經營鋼材、木材、水泥、建筑材料、五金交電、機電、化工等。是一所新辦企業，成立于20__年，經營狀況良好，我自認為在房價日益高漲的今日，他還是比較有成長潛力的，他的最大股東是萊州市西由建筑安裝有限企業的總經理，現此企業已有了一定的規模與一定的資產，雖然企業人員不多，但其收益還是非常可觀的。我認為是有成長潛能的。
二、實踐內容：
我被部署在一辦公室里，幫著打打下手，因為畢竟沒什么我一來就能上手的，這都是需要過程的，平日工作也不是很忙，只有到月底辦公室才會比較忙，因為要給工人算工資，記賬、結賬、報賬、對賬，在這一時間段和月初是比較忙的，剩余時間，也就是中旬是比較閑的。
在工作期間，我對我所在部門的大體工作流程有了初步的了解，從進貨到出貨，大體過程了解的差不多了，就拿鋼筋說吧，先是進貨，需與廠家簽訂購銷協議、授權委托書，然后我們給賣家匯款，賣家給我們發貨，貨到后，經過過磅等一些附加流程驗收入庫，等賣家的發票過來后，會計做賬，然后等月底再一起統計。對于往外賣，因為我們要根據市場的情況而賺取差價，所以要算好期間的成本，再加上加工費以及別的水電費，人工費等一些費用。然后再往外銷售。銷售的大體過程和我們進貨基本是一樣的，無非是我們做了賣家，跟買家簽訂了協議后，他們匯給我們錢，然后我們出匯票給他們并發貨。流程并不是很復雜，但作為工作人員必須要細心，每一筆賬都錯不得，因為會計跟現金還有保管三人手里每人一份數據，而到時對賬的時候，其中任何一方錯了，就對不起帳來，查錯誤的過程會很麻煩，也有可能會耽誤事。如果你在每月的15號之前交不上表去，那稅務局就會扣你的錢，那不用說，你的經理就會扣你的錢，所以，每一筆賬都要好好核對，半點馬虎不得。
在學校的東西到目前為止還沒用上多少，學單證國貿的時候，用到了匯款，知道發票是怎么回事，學計算機的時候，知道怎么制表，再就是用到一些必要的數學知識，除此之外，還有不少在工作中涉及到的我不太會，細節問題我也掌握不好，所以還是需要學習的。但是有一點，拿專業知識來說，企業再利用電子這一地方還是差不少的，沒有自己的網站，辦公室里只有一臺整天睡覺的電腦擺在那兒，無人問津。所以，在這一反面還是有上升潛力的，所以我覺得，如果我們的專業能夠學好，說不定會起很大作用。
三、實踐總結或體會：
這次實踐活動收獲頗多，對于我來說，收獲最多的地方可能就是仔細了，我本就是一個比較粗心的人，但是這次我所在的崗位，對于一個粗心的人來說太有難度了，步驟不能錯，數字不能錯，一旦錯了就是件很麻煩的事，所以，我以后要時刻注意這個問題，改正這個問題，涉及到金錢的總是要仔細的。對于這樣的規模不大的企業尚且如此，如果以后想進好點的企業，細心更是不可或缺的。
為積極投身社會實踐活動，充分發揮自身優勢，深入了解社情、民情，在實踐中受教育、長才干、做貢獻，過一個祥和、文明、充實而有意義的暑假，我于20__年X月X日在__公司的建材銷售部進行了為期__天的暑期社會實踐。X號是我上班實踐的第一天，跟我一起做銷售的還有三位正式員工，他們都是在這里做了好幾年的銷售員。這里銷售的都是一些在書本上講過的高分子材料，但對于材料的規格我還是很不清楚，對外銷售的一些技巧也都不清楚。所以之前的幾天我都是在他們身邊打轉，幫忙接接客戶的電話，帶客戶去看看銷售部門的材料等，但對于材料的細節方面，比如規格與價格我就一問三不知了。最后只能由同事給客戶介紹。由于我剛接觸銷售，所以遇到什么問題我都會找他們詢問，幾位同事也都很樂意幫助我。慢慢地，我跟同事變熟悉，也會偶爾說笑，他們也會在聊天中給我講一些他們從事銷售建材方面的經驗與趣事。這些話對于我這個沒怎么接觸過社會與銷售行業的學生來說都是寶貴的經驗。
我慢慢對這個行業有了一定的了解，接觸客戶的機會也多了，利用同事給我介紹的經驗與技巧，再加上我學的專業知識，在客戶面前也能解釋得頭頭是道了。但大部分客戶都沒有過高分子的概念和這方面的專業知識，他們聽起來都是一知半解。所以我也會用生活中的例子給他們講解材料的性能與價格比。不少顧客對我的介紹很滿意，這真的讓我松了口氣。