報告是一種用于向上級機關提出建議或匯報工作成果的正式文檔。什么樣的企業風險管理報告萬能模板才算是優秀的呢？這里整理一些企業風險管理報告萬能模板，方便大家學習。
一、人員合理配置，確保營業機構業務正常運行
__主管是營業機構業務__的現場組織者，是重要業務的授權和審批者，是__風險的事中控制者，種種職責都說明__主管在營業機構的重要性，所以做好__主管理的尤為重要。
20__年風險管理部制定了__主管輪崗位方案，保障__隊伍的優化、廉潔、高效，保證業務__人員全面掌握核算和管理要求；二是建立__主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業機構業務的正常開展，保證__主管的正常休假，同時透過機動__主管的輪替，作為__主管的履職檢閱，發現和整改__主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統一標準；三是做好營業機構__主管的補充和配備工作，協助__主管做好支行的各項__業務正常開展。
二、業務培訓到位，確保各項業務操作合規
新業務產生后，業務發展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位，所以培訓工作很重要，風險管理部認真梳理以往的培訓方式，總結培訓的效果，年初重新制定“__業務培訓方案”，采取集中培訓（每周__主管和專職人員培訓），分層次轉培訓（由__主管轉培訓受派機構的__人員），集中考核（由風險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級__人員不斷提高專業素質和業務技能，確保具備履行本崗位職責的能力，以促進全體__人員服務水平持續提高。
三、業務集中上收，確保業務順暢高效便捷，促進網點轉型
從3月份開始，總行和分行陸續上收了跨行支付業務、行內結算業務、個人開戶及簽約業務、支票影像提出、提入業務、自助設備加清鈔業務、貸款發放業務、票據審驗業務、賬戶錄入業務、加密代發工資等9大項25種業務。為支行減負、為__人員減壓，把風險集中化，把業務流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網點全面受理、后臺集中處理”的業務__格局，逐步實現業務集約運行、風險集中控制和__效率提升。從而提高我行業務__效率，加強操作風險事中防控，促進網點由交易處理型向營銷服務型轉變。
業務集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉移風險50%。
四、創新風險管控方式，提升營業機構風險防范水平
為全面提升分行__管理工作水平，有效控制基層行操作風險，圍繞__工作服務基層、提升員工專業素質，風險管理部努力創新，通過編制“__業務風險月刊”、“__業務風險季刊”，通過下發“風險警示書”，通過與風險薄弱機構和人員約見談話、通過委派__業務監督人員到風險薄弱網點監督指導、通過召開全行__業務操作風險案防大會等方式，給營業機構負責人和__主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行__工作有的放矢，使__人員增強風險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風險損失。為全行風險管控文化。
五、科技與業務結合，構建快捷模式，努力實現業務
業務的開辦結合科技的力量可以使辦理業務的速度和準確率倍增，風險管理部與信息科技部密切合作開發了“分行業務集中處理綜合填單系統”，“知識庫”，“問題庫”、“數據報表系統”，小小的系統程序給支行和員工提供了數據參考和業務查詢，管理人員通過數據分析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業務核算質量，還減少了__人員的工作量，體現了科技與業務的完美結合。
一年來，我科廣泛運用風險管理理論和方法，通過風險提醒、稅務核查、納稅評估等手段，有效防控了稅收風險，提高了納稅人稅法遵從度，提升了稅務機關稅收管理水平，較好地實現了預期規劃目標，并取得顯著成效。現將我局20__年全年工作情況總結匯報如下：
一、數據應用工作和成效
（一）對照市局大數據和風險管理局“數據平臺建設、應用規范”績效指標考評細則要求，20__年，我局通過智能化風險管理系統承接市局風險應對任務__戶次（不含總局千戶集團分析應對任務），完成稅收風險應對__戶次，命中率、完成率均100%。
（二）是結合風險管理系統的個人所得稅申報與企業所得稅工資薪金比對、企業所得稅連續三年虧損、增值稅收入與企業所得稅收入比對等多個風險模型進行掃描，重點分析增值稅在原國稅管轄、企業所得稅在原地稅管轄的納稅人，識別出__余戶風險戶，下發至稅務所應對，一共補繳稅款和滯納金__萬元。
（三）主動作為，強化溝通，提高了數據采集的完整性和時效性，確保了第三方涉稅數據的質量，加強對所采集數據的分析運用，通過涉稅數據與金三大數據平臺信息查詢相結合，進行比對分析，對__個企業進行納稅輔導和稅款追繳。截止9月底，共采集數據__余條，追繳查補稅款入庫__萬元。
二、平臺建設工作方面
（一）認真做好日常數據清理工作,圍繞數據質量指標“值域一致性、格式一致性、記錄完整性、邏輯一致性、數據唯一性、邏輯唯一性”等6方面內容，按時、保質、保量完成數據清理工作，確保征管數據的完整性、真實性、規范性和邏輯性。
（二）按照市局網信辦的要求，組織稅收大數據平臺的試點和推廣上線工作，按不同工作需求分類組織了全局人員的操作培訓，幫助全局干部迅速適應和熟練使用稅收大數據平臺。
三、存在的問題與不足
有效人力資源緊缺
“專業化+團隊化+風險管理”等相關工作綜合性很強，要既懂稅收、財務、計算機、外語、業務知識，又懂風險分析、數據整合、綜合應對的復合型人才，但就目前我局的情況來看，不要說復合型人才，就單項人才都很少。而這僅有的有效人力，基本都是單位骨干、中層和框架，承擔著超量工作任務，加上近年待遇、政策的變動和“多做多錯，干少干多一樣”不良思潮的涌動，難以再加碼加重。
四、20__年工作計劃及改進方向
在以后的工作中，將進一步強化稅收風險管理，提升應對質效，促進全局稅收管理工作水平的提升。
（一）完善風險管理制度
在認真研究市局操作指引的基礎上，廣泛吸收各區縣風控部門先進經驗和方法，并積極向市局風控中心獻言獻策，力促進一步完善和細化稅收風險管理機制，從應對方法、程序、文書等方面對風險任務做出規范，提升應對質量，減少執法風險。
（二）優化第三方數據采集
充分發揮主觀能動性，大力推動政府和相關部門落實涉稅信息交換機制，努力探索基于互聯網等網絡平臺采集涉稅數據，促進第三方數據采集目錄和相關標準的修訂和完善，積極獲取“為我所用”的第三方數據，為風險管理建立“能用、有用、好用”的大數據庫。
（三）加強風險計劃管理
加強部門間協作，通過充分的溝通，充分發揮各業務科室的專業特長，從各科室職能角度，結合政策落實和年度工作重點，依托風險管理工作優勢，利用采集的內外部數據，科學分析全局稅收風險分布的重點地區、行業、稅種、事項等，積極向相關業務科室進行意見反饋，及時、有效地提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度，提升全局征管水平和質量。
一、總結
（一）報表方面
1、協助經理梳理人行、銀監會（局）報表，與其他__公司、監管機構反復溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數的原則將報表按部門分配，發予各部門。
2、協助經理匯總上報銀監會1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進行檢查，保證報表可以通過銀監報表系統的表內、表間校驗。報表上報后針對已經或可能出現的問題及時與監管部門溝通。
3、協助經理填報人行、銀監局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。按季度匯總上報財協報表。
（二）風險防范方面
1、協助經理對信貸業務進行貸前調查，分析風險點。為深入了解可能的風險，在開展或將要開展新業務前，對其業務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業匯票業務、房地產貸款等。
2、協助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關文件的簽批工作。
放款時，協助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文本、協議及各方面材料是否完整、準確。
協助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。
（三）合規方面
1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規及規范性文件，明確財務公司合規環境。為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續關注、更新。
2、在開展各項業務，特別是信貸業務前，協助經理進行合規性分析，尋找解決合規問題的方案，規避監管風險。
3、協助經理開展監管評級自評估工作，協同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善>規章制度，并按制度要求開展業務。以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監局現場監管考核，為未來更好地發展夯實基礎。
（四）除此之外，積極參與領導交辦的其他工作：
1、開業初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，并貼標簽。
2、按領導要求，參與分析了__銀行金融服務方案，并形成初步成果《__金融方案總結分析》；
3、參與搜集了注冊地在__、集團旗下有上市公司、集團沒有整體上市的財務公司，匯總了包括組織架構、人員結構、經營情況特別是資金歸集率的信息，形成報告；
4、按領導要求，參與研究了財務公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報告。后期參與設計與上市公司簽訂的.三個文件的模板，負責《風險評估報告》模板的設計；
5、積極參與了公司開業慶典的準備與實施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導標識，活動過程中充當引領員；
6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業有關的新聞，積極投稿。
7、參與__項目的可行性分析，期間參與調研了__公司及__協會，最終形成報告。
8、協助審計稽核部經理制作《資金管理電子系統客戶服務協議》、《資金管理電子系統業務申請表》、《資金管理電子系統客戶證書領取單》，打印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業務部。
9、協助審計稽核部經理開展對結算業務部的審計工作。
經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業金融機構也勢必不能規避這個問題。__經理有20余年銀行從業經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業的各業務模塊有了較為直觀的認識，特別是信貸業務方面，掌握更為深刻、直觀。
在__經理的指導下，學習了三個辦法，一個指引、《貸款通則》以及信貸業務有關的其他法律、法規及規范性文件，初步了解了信貸業務的合規問題。通過參與了公司自營貸款業務和委托貸款業務，了解了信貸業務的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。
通過報送報表及文字性材料，對金融業所面臨的監管環境有了一定的感受，對監管部門的監管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業經常涉及的財務指標有了一定的了解。
通過對其他財務公司經營情況的搜集分析、上市公司關聯交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業及相關行業有了一定的了解。
通過對本部門制度的學習和梳理，對現代企業的管理模式、內部控制、風險防范等方面有了一定的認識。
更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養了敬業、務實、虛心的工作作風，開創了比較好的職業發展起點。
二、遇到的問題和不足
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現為以下幾點：
專業能力有待提高，雖然對公司各項業務都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當中要著力培養專業能力，提升專業水平。
工作細致程度不夠，在報表的上報時出現過差錯，萬幸問題不大并且在__經理與監管部門的及時溝通下得以解決，為避免此類問題的發生，在未來要加強工作內容的梳理，特別是報表的梳理，防范于未然。
三、下一年度工作規劃
1、繼續協助經理完成監管評級自評估工作，深入學習監管文件，全面了解公司規章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協助其它部門自評估與改進工作，完成本部門的改進工作。順利通過一年后的監管驗收。在此過程中，也是對公司各業務單元的梳理，使得公司發展更加規范、穩健。
2、繼續參與完成審計工作，儲備審計所需的財務知識、掌握被審部門各項業務，更好地協助__經理完成審計工作。
3、更好的協助經理完成日常性的風險管理工作，規避公司信用風險、操作風險、合規風險等各項風險。不斷的學習風險管理知識，將所學知識應用于工作。
4、更好的協助經理完成報表報送工作，全面、細致的理解報表的每一項內容，做到心中有數，防止報表報錯導致的監管風險。同時努力做到基于監管報表發現公司的經營問題，及時提出建議。
四、結語
作為一名職場新人，我對本年度工作表現基本滿意，表現在態度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知欲較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時，改進缺點，更好地工作。聚如一團火，散若滿天星，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星！
隨著市場經濟的迅速發展，我區的商貿企業也得到了迅速的發展，逐步形成了商場超市、餐飲娛樂、中小型零售商店相結合的商業圈，給人民群眾生活帶來方便，同時，也給我區安全管理帶來了壓力，給我區安全生產工作提出了新的挑戰。結合我區商貿企業實際，我區規范了企業管理，加強了安全生培訓，開展了隱患排查治理，制定了應急救援預案，采取了有效的措施，我區商貿企業安全管理水平不斷提高。現將相關工作總結如下：
一、完善安全管理，形成長效機制
一是區委、區政府對商貿企業安全管理高度重視，區政府主管領導對商貿企業安全生產工作進行調度、指示，區安委會多次召開會議，對商貿企業安全管理工作進行研究部署，落實責任，采取措施，統一協調管理，充分發揮各部門安全管理職能，形成商貿企業安全管理合力。二是開展安全生產承諾活動。為使商貿企業安全生產主體責任得到深入落實，強化商貿企業法定代表人負責制，我區在商貿企業中廣泛開展了安全生產承諾活動，商貿企業向區政府鄭重承諾，落實安全責任、加強安全管理、承擔安全責任。三是建立商貿企業安全制度。我區為商貿企業提供了安全管理制度樣本，指導督促商貿企業結合自己的實際制定相關的安全制度，并加強對商貿企業的監管，督促企業落實安全制度，為做好企業安全奠定了基礎。
二、加強安全檢查，消除安全隱患
一是開展日常檢查。各部門各司其職，加強對商貿企業的日常檢查，及時發現問題，及時進行改正；尤其是發揮辦事處、鎮和社區安監員掌握基層安全工作的優勢，對所有商貿企業定期、逐家進行安全檢查，督促企業進行自查自改，使安全隱患及早發現和治理。二是開展隱患排查治理。各負有安全管理職責的部門發揮各自的專業優勢，開展各類專項整治活動，深化安全隱患排查，對商貿企業中存在的安全隱患，制定隱患治理方案和計劃，督促企業及時進行隱患治理。三是開展聯合大檢查。在每個重要節日和特別時期，區安委會都要組織全區各職能部門開展安全生產大檢查活動，對存在的重點問題，現場會診，當場解決問題；對嚴重的`違法違規行為、難管難處理的企業聯合進行處罰和查處。
三、加強宣傳教育，提高安全意識
一是加強安全宣傳。結合“安全生產月”、“119消防日”等重要活動，組織商貿企業和人民群眾參與現場咨詢、懸掛展牌、標語、收聽廣播、有獎知識問答等活動，學習安全生產法律法規和方針政策，提高安全生產知識水平，強化安全防范意識。二是加強教育培訓。結合安全社區創建，我區制定印發了《商貿企業安全管理指南》、《小型企業應急預案范本》、《緊急醫療救護常識》等安全培訓教材，先后組織商貿企業安全培訓、十小場所安全培訓等40余期安全培訓，培訓商貿企業管理人員和從業人3000余人，切實提高了商貿企業安全管理水平和從業人員安全生產意識。三是開展應急救援。組織指導商貿企業制定應急救援預案，開展應急救援演練，對預案的可行性、可靠性進行檢查，提高商貿企業的應急能力和從業人員的自救逃生能力。
在以后的工作中，我區將繼續加大對商貿企業的監管力度，進一步加強教育培訓，深入抓好重點部位、重點環節和重點崗位的安全管理，不斷增強商貿企業和從業人員安全管理水平和安全意識，努力營造積極、和諧的安全文化氛圍，為商貿企業健康發展創造更為有利的安全生產環境。
一、整合資源、優化配置
按照總行風險管理部的指導意見，結合__的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業中心（清算中心和出納中心）、__風險控制中心和__質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的__管理體系及科學的__管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行__管理能力，有效發揮__管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業務執行力和團隊凝聚力
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規范的建立一支高效的__團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執行。
三、打好組合拳、優化創新模式、提升風險管理水平
（一）培訓+考核，提高員工業務知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和__主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。
（二）監督檢查+跟蹤規范，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅于規范。
改變檢查模式，加大后續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監督方式，事后監督崗做好賬務監督的同時，開展每周一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規范。
（三）風險刊物+數據分析，努力提高營業機構和__人員風險防范意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在__業務等方面起到一定的指導作用。
（四）科技+業務，省時省力，改善客戶及員工業務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業務優化和便捷方式的開發，旨在進一步提高客戶服務能力和業務風險環節的防范。
四、專項活動，嚴控風險重點
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有__人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價值的防風險建議。三季度__主管案例大會演，對實際工作中發生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動意識；四季度舉辦業務主管座談會，對全年風險性業務差錯進行逐一分析討論。
20__年，__認真貫徹總公司安全生產工作部署，堅持“安全第一，預防為主，綜合治理”方針，緊密圍繞總公司安全風險管理目標開展工作，以總公司安全風險管理“三四五九”工作思路，深入落實“九阻斷、八必查”，強化現場風險控制，夯實安全基礎目標，確保安全風險管理各項工作有序發展。主要做了以下工作：
一、領導高度重視，推進安全風險管理體系建設。
為能夠使安全風險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風險管理工作納入公司每周一黨政聯席會議議程，由安全風險管理專職人員匯報安全風險管理工作推進情況和存在的問題，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換意見，確定最終解決方案。并結合安全風險管理推進工作領導小組成員各自工作實際，劃定任務，明確職責，形成任務到人、責任到人、層級負責、嚴抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎。
二、加強崗位培訓，提高干部職工安全風險意識。
1、開展事故案例警示教育。結合鐵路總公司通報的作業人員責任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內容，組織干部職工學習“__（20__）96號”《關于進一步加強近勞動安全工作的通知》及__（20__）94號《污水提升站、化糞池等集污設備維修安全操作規程》，充分利用班前點名會、職工學習會、安全“警示室”等，明確各級干部的監控責任和職工崗位作業標準，并在污水提升站、化糞池等集污設備等維修作業中認真貫徹落實。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、儲藏室、冷庫等有限空間作業技術要求和管理程序。
2、安全風險知識培訓。組織各車間安全管理人員，在__職培基地分5次進行安全風險管理知識培訓，通過“安全風險管理方法與技術”“安全管理理論與方法”“安全文化建設”三個培訓課件，結合公司安全生產實際情況，引導干部職工樹立安全風險意識，正確識別安全風險源點，熟練掌握現場作業風險源點控制技巧，提高職工現場處置能力。
3、新工崗前培訓教育。對新分到我公司的5名大學生、33名高職畢業生，在公司培訓基地，分兩期對新職人員進行崗前安全培訓。勞人部針對新職培訓工作，提前入手，精心準備，找準培訓重點、確定培訓內容，從安全部、勞人部等相關業務部室，抽調文化素質高、安全意識強、專業功底硬的人員，擔當授課老師，采取多種形式，保證培訓效果，避免走形式、走過場，做好新入路職工初期的培養、鍛煉，促進新工的盡快成長和成才。同時找準培訓重點、制訂“一人一案”的培訓計劃，尤其要增強預算編制、電器維管、集中控制等關鍵崗位適應性實踐鍛煉，鼓勵新接收職工考取國家認證資格，采取多種形式，保證培訓效果。對于實習期滿達不到崗位標準要求的不予定職。環節，確保人員、設備安全。
4、提高干部素質。為提高干部業務能力，強化干部下現場指導水平，公司將提高干部素質作為下半年的一項重點工作來抓。各部室、各車間按照公司的總體工作部署，結合每名干部崗位工作的實際情況，著重從政治素質、業務素質、綜合素質等方面，制訂干部素質培訓計劃，突出干部素質培訓的質量和效果，增強干部素質培訓計劃可操作性，每周按計劃通過政治素質、業務素質、綜合素質等方面內容培訓學習。同時，由公司勞人部、紀律監察室等部門聯合組成“干部提素”檢查督導小組，不定期、不定點的對各部室、各車間干部提素計劃落實情況督導檢查，并通過對相關人員培訓結果提問，達不到要求車間或者個人，所有培訓工作推到重來，并納入月度考核，保證了干部素質培訓計劃的有效落實，提高干部素質培訓的質量和效果，增強干部素質培訓計劃可操作性。
三、落實四個機制，重點卡控現場作業風險源點。
1、針對公司生產任務種類多、日常作業流動分散、作業面廣等突出特點，組織專業人員對管內在建工程、房建、供水、物業、鍋爐等重點部位進行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來發生的安全問題及違章違紀情況，圍繞人員、設備、管理三大要素，并對數據進行分析，初步確定15個風險源，83個風險點。通過深入一線，組織車間、班組干部職工從思想認識、人員素質、設備質量、現場作業等方面進行探討分析，部學研判風險源，最終確定15個風險源確定安全風險控制重點和難點，按照安全風險等級逐項確立72個安全風險點，實現風險數據全覆蓋。
2、將各類安全風險點按照人為因素、技術因素、自然條件因素等產生原因進行梳理分類，綜合評估其風險概率、風險范圍和嚴重程度，并分別制定針對性卡控措施和應急處置措施281條，將風險管理全面融入既有安全制度，從安全生產管理制度、安全生產監督檢查、安全生產考核等幾個方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準了安全風險管理的切入點。
3、進一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應人員、時限、流程及應對方案，嚴格規范報告程序，嚴肅報告紀律，堅決消除瞞報、遲報現象。迅速將新發現的安全問題納入《安全風險問題庫》，并根據應急預案規定，適時啟動相關應急預案。
四、明確風險重點，強化現場安全風險控制處置。
1、公司根據實際工作情況，確定月度重點工作項目，從客車上水、鍋爐焚火、物業管理、基建工程、高鐵設備、交通安全、消防安全等重點工作，制定公司月度安全風險源（點）控制表予以下發，各車間根據公司安全風險源控制點，結合車間生產任務，分別制定車間安全風險源點控制表和控制措施，下發到班組貫徹落實，并通過公司各級檢查人員下現場檢查和跟班作業檢查，強化作業標準和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。
2、針對季節更替、工程改造、設備更新、業務變更等內外部條件的變化和運輸生產的新情況、新問題，及時分析研判安全風險的變化，動態調整“月度安全風險源點控制表”中的控制點和控制措施，補充修訂風險和控制措施，時刻保持把握安全風險源的高度敏感性，確保安全風險管理及時跟進發展變化的安全形勢。
五、夯實管理基礎，規范規章制度管理辦法措施。
1、安全職責、標準流程修訂。按照總公司安全風險“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責上入手，按照“逐級負責、分工負責、崗位負責”的要求，進一步明晰和落實各部門、各崗位的安全職責，消除職責不清，推諉扯皮現象的發生，嚴堵安全管理漏洞。其次從落實崗位職責制定上入手，通過修訂管理人員、作業人員崗位職責，明確各崗位工作職責范圍，將責任落實到各生產崗位和各作業環節。最后從各崗位工作標準、流程修訂上入手，通過修訂管理崗位量化指標和作業崗位“安全風險提示卡”，使每個干部職工都清楚自己的職責，都知道按什么程序去做，應當達到什么標準。截止目前，完成安全職責316個，其中公司層面1個，公司領導9個，部室14個，部室管理崗位87個，車間31個，車間管理崗位174個；完成工作標準270個，其中公司領導9個，部室管理崗位87個，車間管理崗位174個；完成工作流程94個，其中公司層面40個，各部門54個。完成31個作業崗位標準流程修訂，形成“__生產崗位作業標準、流程(指導書)”1份。
2、應急預案公布。一是公布《__暴風雨雪霧等惡劣天氣應急預案》、《__地震災害應急預案》、《__交通安全應急預案管理辦法》、《__建筑施工安全事故應急預案》、《__處置群體性突發事件應急預案》、《__火災事故應急預案》、《__食品衛生突發事件應急預案》、《__雨雪天氣小區道路掃雪鏟冰應急預案》、《__林業消防應急預案》、《__物業高層消防應急預案》、《__電梯救援應急預案》、《__生產、生活供水突發事件應急預案》、《__防洪應急預案》、《__鍋爐安全事故應急處置與救援預案》、《__破壞性地震應急預案》16個，以提高非正常情況下的應急反應能力和應急處置水平，防止次生、衍生事故的發生。二是公布《__物業高層給水機電設備維修使用管理辦法》、《吸污車使用管理辦法》2個，規范設備維修使用行為，提高設備運用能力。
3、完善規章制度。一是完善《給水運營管理細則》，規范給水運營管理，降低設備故障率，提高運營設備現場故障處置能力，縮短維修、搶修時間，節約維修成本，確保給水設備安全、可靠運行。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》，規范鐵路用地管理，確保鐵路運輸安全和鐵路土地權益不受侵害。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》，規范鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產生糾紛問題。四是完善《職工調轉管理辦法》，規范職工調轉程序，更好的服務于公司安全生產和經營發展。五是完善《勞保、工具用品管理辦法》，規范勞保、工具用品管理行為，提高職工愛護勞保、工具用品的主人翁意識，確保一線生產任務順利進行。六是完善《屋裂縫觀測標志制作標準及觀測要求》，規范房屋設備病害觀測標志制作要求，為正確判斷房屋設備加固整治病害提供準確依據。七是完善《關于下發“教練式檢查、積分式考核、擔保式返獎”安全管理實施辦法（試行）》，規范干部職工日常工作方式，激勵干部職工履行崗位安全風險控制責任的積極性。八是完善《__關于印發超限超重貨物運輸（保障）管理辦法（試行）》、規范我公司超限超重貨物運輸（保障）管理，確保超限超重貨物運輸絕對安全。九是完善《__房產租賃管理辦法》，有效落實精細化管理，規范公司房產租賃管理工作，防范經營風險，維護公司合法權益。
六、存在問題及整改措施：
存在的主要問題：一是重點安全風險源點卡控沒有得到有效落實，如井溝清掏、表井抄表作業有害氣體控制措施沒有得到認真執行，通過現場檢查，提問作業人員，對基本的控制程序認識不清。二是個別車間對公司發安全風險源點控制不能及時下發到班組，造成班組對現場控制不能得到有效落實執行。
整改措施：一是加強安全風險管理知識培訓，通過培訓推進計劃安排，組織人員分批參加培訓，提高人員意識。二是加大考核力度，重點對安全風險管理工作問題突出的部室、車間以及人員納入月度考核、干部履責考核，強化人員責任意識。
一、抓好自身建設，全面提高素質。
我作為一名風險管理員，肩負著銀行賦予的重要工作職責，知道自己責任重大，努力按照政治強、業務精、善管理的復合型高素質的要求對待自己，加強政治理論與業務知識學習，全面提高自己的政治、業務和管理素質，為做好風險管理工作打下扎實基礎。在實際工作中，我做到愛崗敬業、履行職責，吃苦在前，享樂在后，全力實踐“團結、務實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，提高工作效率與工作質量，促進銀行風險管理工作深入發展。
二、刻苦勤奮努力，全面做好風險管理工作。
20__年__——__月，我參與銀行信貸管理系統優化、測試工作，20__年__月__日回風險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認真努力工作，主要完成以下五方面工作：
一是對全行__個個人類貸款管理制度辦法和操作規程進行了認真的梳理，針對操作風險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。
二是針對我部使用二期系統的情況，撰寫了信貸管理二期系統修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農村商業銀行授信業務基本制度》等五個制度辦法進行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統數據質量調研工作，提出意見和建議；完成了風險管理基本制度和操作風險管理辦法的后評審工作，并提交合規管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的__個現行制度辦法和操作規程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。
三是按數據清理相關方案要求，對兩家支行信貸管理系統數據進行實地核查，并就出現的問題進行分析，提交相關工作底稿。對德勤公司披露的20__年底各逾期檔次與我行__報表數據不一致的情況，到兩家支行實地調研，了解并分析產生不一致的原因，并上報相關部門。
四是完成全行20__年底貸款期限類型分布，20__年底和20__年底全行十大貸款客戶的&39;貸款余額、占比及排名等數據的分析工作，并形成相關表格資料。根據《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業務部、三農事業部和合規管理部進行了風險提示。對全行20__年一、二、三季度即將到期的大額貸款進行分類匯總分析，對所涉及的支行進行風險提示，共計發出貸款到期風險提示書8__份。完成__年底我行小額農戶信用貸款違約情況的統計工作。
五是按要求，準確及時上報__報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實施信用風險內評法的相關問題交流會。
三、培養良好作風，促進工作發展。
做好銀行風險管理工作，除了業務知識與技能外，更主要的是工作作風。作為一名風險管理的新兵，我嚴格要求自己，培養良好作風，以嚴謹的工作態度對待工作，承擔自己的責任，認真對待每一項工作，按時完成任務，提高工作質量，向銀行交出一份合格答卷，促進風險管理工作發展，確保銀行資產安全，實現最大效益。
四、下一步工作打算。
我要在認真總結取得工作成績的基礎上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協議差距整改，將各個條線、各個種類的風險納入全面風險管理框架下，提高風險管理水平。二是進一步強化風險識別、預警和監測分析，提高風險防范能力，確保銀行資產安全。三是開展全面風險排查，采取針對性的措施，有效化解風險，促進銀行健康穩定發展。
上半年，我認真努力工作，雖然提高了自己的工作業務水平，完成了工作任務，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續努力和提高。下半年，我要繼續加強學習，努力實踐，求真務實，開拓創新，奮發努力，攻堅破難，把各項風險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發展做出我應有的努力與貢獻。