報告的格式應該規范、整齊、清晰，包括標題、摘要、目錄、正文、結論等部分。這里分享一些企業風險管理報告范文下載，供大家寫企業風險管理報告范文參考。
一、抓好自身建設，全面提高素質。
我作為一名風險管理員，肩負著銀行賦予的重要工作職責，知道自己責任重大，努力按照政治強、業務精、善管理的復合型高素質的要求對待自己，加強政治理論與業務知識學習，全面提高自己的政治、業務和管理素質，為做好風險管理工作打下扎實基礎。在實際工作中，我做到愛崗敬業、履行職責，吃苦在前，享樂在后，全力實踐“團結、務實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，提高工作效率與工作質量，促進銀行風險管理工作深入發展。
二、刻苦勤奮努力，全面做好風險管理工作。
20__年__——__月，我參與銀行信貸管理系統優化、測試工作，20__年__月__日回風險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認真努力工作，主要完成以下五方面工作：
一是對全行__個個人類貸款管理制度辦法和操作規程進行了認真的梳理，針對操作風險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。
二是針對我部使用二期系統的情況，撰寫了信貸管理二期系統修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農村商業銀行授信業務基本制度》等五個制度辦法進行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統數據質量調研工作，提出意見和建議；完成了風險管理基本制度和操作風險管理辦法的后評審工作，并提交合規管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的__個現行制度辦法和操作規程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。
三是按數據清理相關方案要求，對兩家支行信貸管理系統數據進行實地核查，并就出現的問題進行分析，提交相關工作底稿。對德勤公司披露的20__年底各逾期檔次與我行__報表數據不一致的情況，到兩家支行實地調研，了解并分析產生不一致的原因，并上報相關部門。
四是完成全行20__年底貸款期限類型分布，20__年底和20__年底全行十大貸款客戶的&39;貸款余額、占比及排名等數據的分析工作，并形成相關表格資料。根據《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業務部、三農事業部和合規管理部進行了風險提示。對全行20__年一、二、三季度即將到期的大額貸款進行分類匯總分析，對所涉及的支行進行風險提示，共計發出貸款到期風險提示書8__份。完成__年底我行小額農戶信用貸款違約情況的統計工作。
五是按要求，準確及時上報__報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實施信用風險內評法的相關問題交流會。
三、培養良好作風，促進工作發展。
做好銀行風險管理工作，除了業務知識與技能外，更主要的是工作作風。作為一名風險管理的新兵，我嚴格要求自己，培養良好作風，以嚴謹的工作態度對待工作，承擔自己的責任，認真對待每一項工作，按時完成任務，提高工作質量，向銀行交出一份合格答卷，促進風險管理工作發展，確保銀行資產安全，實現最大效益。
四、下一步工作打算。
我要在認真總結取得工作成績的基礎上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協議差距整改，將各個條線、各個種類的風險納入全面風險管理框架下，提高風險管理水平。二是進一步強化風險識別、預警和監測分析，提高風險防范能力，確保銀行資產安全。三是開展全面風險排查，采取針對性的措施，有效化解風險，促進銀行健康穩定發展。
上半年，我認真努力工作，雖然提高了自己的工作業務水平，完成了工作任務，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續努力和提高。下半年，我要繼續加強學習，努力實踐，求真務實，開拓創新，奮發努力，攻堅破難，把各項風險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發展做出我應有的努力與貢獻。
為認真貫徹市《關于全面推進依法治市的實施意見》精神，進一步加強依法行政、依法治教、依法治校的工作力度，從源頭上排查教育領域存在的各種風險，分析產生的原因，深入推進預防風險體系建設，確保教育改革持續健康發展。結合市教育局實際情況，經局黨組研究決定，將20__年定為市教育局風險排查管控年。為扎實有效地開展好市教育局直屬單位的風險排查管控工作，特制訂本實施方案。
一、風險排查管控工作的重要意義
風險排查管控工作是市教育局針對存在的風險隱患開展的一項重要工作，是對教育局各項工作的一次自檢自查，從而達到自我體檢、自我診斷、自我治愈的目的。風險排查管控工作是教育系統開展好各項工作的基礎，是保障教育行政部門依法行政、依法治教的基礎，是保障學校正常教育教學秩序、校園安全穩定的基礎，是學校不斷提升教育教學質量和發展的基礎，是維護學校、教育工作者和學生合法權益的基礎，認真開展風險排查管控工作是我市教育持續健康發展的重要保障。
二、加強領導，健全組織機構
為加強風險排查管控工作的指導，市教育局成立工作領導小組：
組長：__
成員：__
三、查找對象、內容和方法
查找對象：市教育局直屬單位、機關各科室。
查找內容：重點圍繞安全穩定、廉潔從政、政治紀律、人事勞資、財務管理、資產管理、教育教學、招標采購、輿情管控、隊伍建設、學生和班級管理等方面工作進行風險排查。
根據各單位、機關各科室的工作職能和各崗位的工作職責，緊密結合行政管理工作，突出學校領導崗位、中層管理崗位；機關科室長崗位和一般崗位“四個層次”，采取自己找、群眾提、互相查、領導點等“四種方法”，查找思想道德、崗位工作流程、制度機制、社會環境等方面的各種風險。有效識別各個崗位、各個環節已經構成或可能構成的風險因素，并及時制定風險管控措施，從而實現對崗位風險的科學化、系統化的管控，構筑前期預防、中期監控、后期處置“三道防線”，建立教育系統風險管控工作的長效機制。
四、動員組織排查，科學評定風險（第一階段：__月22日-__月19日）
（一）宣傳發動（__月22日-__月2__日）
適時召開動員會議，部署教育系統風險排查管控工作。各單位、機關各科室通過開展風險排查、廉政教育、依法治教等專題培訓形式，積極營造良好的氛圍，使廣大干部、教師了解風險管控工作的重要意義，增強參與工作的主動性和積極性。
（二）查找風險點（__月29日-__月12日）
各單位黨政主要領導、機關各科室長牽頭，集體研究討論，從全局的高度查找和分析行政、管理過程中產生的風險，從法律、政策、體制機制、權力運行、人員管理等環節查找風險。
1.學校主要領導崗位風險查找。黨政主要領導結合“一崗雙責”的要求，履行主體責任，認真梳理和分析學校分管的主要工作，重點查找在安全穩定、財經紀律、人事制度、資產管理、廉潔從政等方面存在的風險。
2.學校中層管理崗位風險查找。學校中層管理干部結合崗位職責、規章制度，重點查找在履職過程中廉潔自律、工作流程、財務制度、招標采購、選先評優、職稱評聘等方面的風險。
3.機關科室長崗位風險查找。機關各科室長結合崗位職責、政令法規、工作流程的要求，針對行政、管理、執紀等重要環節，查找在廉潔自律、依法行政、工作流程、財經紀律、招標采購、人事勞資等方面存在的風險。
4.一般崗位風險查找。一般崗位人員對照崗位職責、工作制度，認真查找個人在履職、執紀、管理等方面存在的風險。
（三）專題研究，確定風險等級（__月1__日-__月19日）
學校、機關各科室在查找梳理風險后，召開專題會議研究，充分利用《風險管控評估工具》，根據風險出現的可能性（風險可能性系數1-3）和風險導致的影響力（風險影響力系數1-3）進行評估和等級劃分。根據評定結果，風險分為高、中、低三個等級。
1.高等風險。風險可能性系數乘以風險影響力系數，數值在__-9區間的為高等風險，可能造成違法違紀行為的風險。
2.中等風險。風險可能性系數乘以風險影響力系數，在3-__區間的為中等風險，可能造成一般違規違紀行為的風險。
3.低等風險。風險可能性系數乘以風險影響力系數，在1-3區間的為低等風險，可能造成輕微違規違紀行為的風險。
市教育局各單位、機關各科室在全面深入排查工作中各類風險的基礎上，分析風險等級、風險管控策略（規避風險、控制風險、轉移風險、承擔風險）、風險表現形式（思想作風、體制機制和崗位職責）等方面的.因素，形成單位、機關各科室和個人的風險評估報告。
四、規范工作流程，制定管控措施（第二階段__月22日-__月24日）
制定科學、完善的風險管控措施，進一步規范工作流程，是有效管控各類風險的重要保障。
1.風險評估。分析工作中存在的風險，確定風險的等級、表現形式及應對策略。
2.規范工作流程。按照法律法規、政策依據、規章制度的要求，確定工作標準，規范工作流程。對風險等級較高的工作，運用工作流程圖來規范。
3.落實工作職責。風險管控工作責任落實到人，實行分類分級管理，崗位與職責掛鉤，職責與考核掛鉤。
4.完善規章制度。針對各種風險，制定相應的管控措施，及時查找和彌補規章制度存在的不足。
__.建立風險信息庫。加強對風險信息的分析、預測，通過信息庫及時掌握風險信息的動態變化和規律，為風險管控提供重要依據。
各單位、機關各科室對排查出的風險，集體研究，細化管控措施。風險管控領導小組要對工作提出具體要求：在規范工作流程上下功夫，工作職責落實上要到位，完善規章制度上要加強，風險信息更新要及時。
五、建立風險排查管控長效機制。（第三階段：__月2__日-8月14日）
各單位、機關各科室及時總結在風險排查管控工作中積累的寶貴經驗，高度重視經常性開展風險排查管控工作的重要性，結合各單位、機關各科室的實際，建立風險排查管控工作的長效機制。一是建立風險排查制度。經常性開展風險排查工作可以有效地預防和規避風險的發生，是風險排查管控工作的基礎。二是建立風險管控制度。根據排查出來的風險等級和管控工作的難易程度，分級負責，分級治理。三是建立風險排查管控監督機制。風險排查管控工作領導小組對風險管控工作適時進行專項督導，通過實地查看、問卷調查、走訪等方式，對風險排查和管控工作的實施效果、制度建設、風險信息庫等方面進行督查。四是建立獎勵激勵制度。
六、工作要求
（一）加強領導，落實責任。各單位、機關各科室成立相應的風險排查管控領導小組，學校書記、校長為風險排查管控工作的主要負責人，機關各部門科室長為部門主要負責人，將開展風險排查防控工作作為一項重要任務，親自參與、親自督辦。
（二）穩步推進，注重成效。各單位、機關各科室要嚴格按照各階段工作安排穩步推進，全面排查各類風險，借助專家團隊和社會第三方機構的力量，力求查找風險準確，管控策略有效，管控措施到位。
（三）抓緊指導，跟進督查。各單位、機關各科室負責人要加強對風險排查管控工作的指導，明確對重點領域、重要環節和重要崗位排查管控工作的要求，讓干部群眾深刻認識到開展風險排查管控工作是為了“打好預防針”，保護關愛干部的重要舉措。市教育局督導室、安全保衛科負責直屬單位的督查工作，黨政辦公室負責對機關各科室的督查工作，確保風險排查管控工作取得實效。
（四）建立長效，加強考核。各單位、機關各科室安排專人管理風險信息庫，做好資料的分類、建檔、更新工作，為建立風險管控體系奠定基礎。開展風險排查和管控工作是一項長期工作，各單位、機關各科室領導要將風險管控意識不斷引向深處，在工作中不斷總結梳理，及時發現，及時排查。市教育局將各單位、機關各科室及個人風險排查管控工作的實效性作為年度工作考核的重要依據。
隨著市場經濟的迅速發展，我區的商貿企業也得到了迅速的發展，逐步形成了商場超市、餐飲娛樂、中小型零售商店相結合的商業圈，給人民群眾生活帶來方便，同時，也給我區安全管理帶來了壓力，給我區安全生產工作提出了新的挑戰。結合我區商貿企業實際，我區規范了企業管理，加強了安全生培訓，開展了隱患排查治理，制定了應急救援預案，采取了有效的措施，我區商貿企業安全管理水平不斷提高。現將相關工作總結如下：
一、完善安全管理，形成長效機制
一是區委、區政府對商貿企業安全管理高度重視，區政府主管領導對商貿企業安全生產工作進行調度、指示，區安委會多次召開會議，對商貿企業安全管理工作進行研究部署，落實責任，采取措施，統一協調管理，充分發揮各部門安全管理職能，形成商貿企業安全管理合力。二是開展安全生產承諾活動。為使商貿企業安全生產主體責任得到深入落實，強化商貿企業法定代表人負責制，我區在商貿企業中廣泛開展了安全生產承諾活動，商貿企業向區政府鄭重承諾，落實安全責任、加強安全管理、承擔安全責任。三是建立商貿企業安全制度。我區為商貿企業提供了安全管理制度樣本，指導督促商貿企業結合自己的實際制定相關的安全制度，并加強對商貿企業的監管，督促企業落實安全制度，為做好企業安全奠定了基礎。
二、加強安全檢查，消除安全隱患
一是開展日常檢查。各部門各司其職，加強對商貿企業的日常檢查，及時發現問題，及時進行改正；尤其是發揮辦事處、鎮和社區安監員掌握基層安全工作的優勢，對所有商貿企業定期、逐家進行安全檢查，督促企業進行自查自改，使安全隱患及早發現和治理。二是開展隱患排查治理。各負有安全管理職責的部門發揮各自的專業優勢，開展各類專項整治活動，深化安全隱患排查，對商貿企業中存在的安全隱患，制定隱患治理方案和計劃，督促企業及時進行隱患治理。三是開展聯合大檢查。在每個重要節日和特別時期，區安委會都要組織全區各職能部門開展安全生產大檢查活動，對存在的重點問題，現場會診，當場解決問題；對嚴重的`違法違規行為、難管難處理的企業聯合進行處罰和查處。
三、加強宣傳教育，提高安全意識
一是加強安全宣傳。結合“安全生產月”、“119消防日”等重要活動，組織商貿企業和人民群眾參與現場咨詢、懸掛展牌、標語、收聽廣播、有獎知識問答等活動，學習安全生產法律法規和方針政策，提高安全生產知識水平，強化安全防范意識。二是加強教育培訓。結合安全社區創建，我區制定印發了《商貿企業安全管理指南》、《小型企業應急預案范本》、《緊急醫療救護常識》等安全培訓教材，先后組織商貿企業安全培訓、十小場所安全培訓等40余期安全培訓，培訓商貿企業管理人員和從業人3000余人，切實提高了商貿企業安全管理水平和從業人員安全生產意識。三是開展應急救援。組織指導商貿企業制定應急救援預案，開展應急救援演練，對預案的可行性、可靠性進行檢查，提高商貿企業的應急能力和從業人員的自救逃生能力。
在以后的工作中，我區將繼續加大對商貿企業的監管力度，進一步加強教育培訓，深入抓好重點部位、重點環節和重點崗位的安全管理，不斷增強商貿企業和從業人員安全管理水平和安全意識，努力營造積極、和諧的安全文化氛圍，為商貿企業健康發展創造更為有利的安全生產環境。
1.適用范圍
本方案適用于公司的危害因素識別，風險分析、評價、分級、管控。
2.規范性引用文件
《危險化學品安全管理條例》（國務院令第591號）
《國務院關于進一步加強企業安全生產工作的通知》
《關于建立完善風險管控和隱患排查治理雙重預防機制的通知》
《危險化學品企業事故隱患排查治理實施導則》
《危險化學品從業單位安全標準化通用規范》AQ3013
3、術語與定義
3.1危險有害因素：簡稱危害因素。是指可能造成人員傷亡、疾病、財產損失、工作環境破壞的根源或狀態。這種“根源或狀態”來自作業環境中物的不安全狀態、人的不安全行為、有害的作業環境和管理上的缺陷。
3.2危害因素辨識：識別組織整個范圍內所有存在的危害因素并確定每個危害因素特性的過程。
3.3風險：某一特定危險情況發生的可能性和后果的組合。風險有兩個主要特性，即可能性和嚴重性?？赡苄裕侵肝ｋU情況發生的概率。嚴重性，是指危險情況一旦發生后，將造成的人員傷害和經濟損失的大小和程度。
3.4工作危害分析法（JHA）：是指通過對工作過程的逐步分析，
找出其有危險的工作步驟，進行控制和預防。適合于對作業活動中存在的風險進行分析。
3.5安全檢查表分析法（SCL）：依據相關的標準、規范，對工程、系統中已知的危險類別、設計缺陷以及與一般工藝設備、操作、管理有關的潛在危險性和有害性進行判別檢查。適合于對設備設施存在的風險進行分析。
3.6風險評估：評估風險大小以及確定風險是否可容許的全過程。
4.成立公司風險分級管控領導小組
4.1各部門風險分級管控人員：
各部門按本部門實際情況指定對業務流程熟練人員為風險評價人員，小組成員由部門負責人及專業人員組成(不少于2人)。
4.2職責
（1）公司風險評價小組組長：負責批準風險評價清單，督促安全環保部對風險信息的及時更新。
（2）安全環保部：負責組織公司其它相關部門人員進行危害辨識，并指導各部門進行風險辨識與評價，將風險評價情況進行匯總，當公司設備、工藝等發生變化時，及時組織風險評價并重新確定危害因素。
（3）各部門：成立風險評價小組，負責識別所屬部門的風險，填寫《風險評價清單》，當工藝條件發生變化時，及時按安全環保部的要求對其重新進行風險識別。
5.危害因素辨識
5.1辨識范圍
（1）規劃、設計和建設、投產、運行等階段；
（2）常規和異?；顒?；
（3）事故及潛在的緊急情況；
（4）所有進入作業場所的人員的活動；
（5）原材料、產品的運輸和使用過程；
（6）作業場所的設施、設備、車輛、安全防護用品；
（7）人為因素，包括違反安全操作規程和安全生產規章制度；
（8）丟棄、廢棄、拆除與處Z；
（9）氣候、地震及其他自然災害等。
5.2辨識內容
在進行危害識別時，應依據《生產過程危險和有害因素分類與代碼》（GB/T13861）的規定，對潛在的人的因素、物的因素、環境因素、管理因素等危害因素進行辨識，充分考慮危害的根源和性質。如，造成火災和爆炸的因素；造成沖擊和撞擊、物體打擊、高處墜落、機械傷害的原因；造成中毒、窒息、觸電及輻射的因素；工作環境的化學性危害因素和物理性危害因素；人機工程因素；設備腐蝕、焊接缺陷等；導致有毒有害物料、氣體泄漏的原因等。
5.3危害因素造成的事故類別及后果
危害因素造成的事故類別，包括物體打擊、車輛傷害、機械傷害、起重傷害、觸電、淹溺、灼燙、火災、高處墜落、坍塌、鍋爐爆炸、容器爆炸、其它爆炸、中毒和窒息、其它傷害。
危害因素引發的后果，包括人身傷害、傷亡疾病、財產損失、停工、違法、影響商譽、工作環境破壞、環境污染等。
6.風險評估方法
企業可結合實際，選擇有效、可行的風險評估方法進行危害因素辨識和風險評估。其中，常用的方法有工作危害分析法（JHA）和安全檢查表分析法（SCL），有條件的企業可以選用危險與可操作性分析（HAZOP）進行工藝危害風險分析。本指南主要介紹JHA和SCL兩種方法。
6.1工作危害分析法（JHA）
工作危害分析的主要目的是防止從事某項作業活動的人員、設備和其他系統受到影響或損害。該方法包括作業活動劃分、選定、危害因素識別、風險評估、判定風險等級、制定控制措施等內容。
6.1.1作業活動的劃分
可以按生產流程的階段、地理區域、裝Z、作業任務、生產階段／服務階段或部門劃分，也可結合起來進行劃分。如：
（1）日常操作：工藝操作、設備設施操作、現場巡檢。
（2）異常情況處理：停水、停電、停氣（汽）、停風、停止進料的處理，設備故障處理。
（3）開停車：開車、停車及交付前的安全條件確認。
（4）作業活動：動火、受限空間、高處、臨時用電、動土、斷路、吊裝、盲板抽堵等特殊作業；采樣分析、檢尺、測溫、設備檢測（測厚、動態監測）、脫水排凝、人工加料（劑）、汽車裝卸車、包裝、庫房叉車轉運、加熱爐點火、機泵機組盤車、清聚合物、清罐等危險作業；場地清理及綠化保潔、設備管線外保溫防腐、機泵機組維修、儀表儀器維修、設備管線開啟等其他作業。
（5）管理活動：變更管理、現場監督檢查、應急演練等。
一、整合資源、優化配置
按照總行風險管理部的指導意見，結合__的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業中心（清算中心和出納中心）、__風險控制中心和__質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的__管理體系及科學的__管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行__管理能力，有效發揮__管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業務執行力和團隊凝聚力
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規范的建立一支高效的__團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執行。
三、打好組合拳、優化創新模式、提升風險管理水平
（一）培訓+考核，提高員工業務知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和__主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。
（二）監督檢查+跟蹤規范，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅于規范。
改變檢查模式，加大后續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監督方式，事后監督崗做好賬務監督的同時，開展每周一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規范。
（三）風險刊物+數據分析，努力提高營業機構和__人員風險防范意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在__業務等方面起到一定的指導作用。
（四）科技+業務，省時省力，改善客戶及員工業務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業務優化和便捷方式的開發，旨在進一步提高客戶服務能力和業務風險環節的防范。
四、專項活動，嚴控風險重點
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有__人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價值的防風險建議。三季度__主管案例大會演，對實際工作中發生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動意識；四季度舉辦業務主管座談會，對全年風險性業務差錯進行逐一分析討論。
一年來，我科廣泛運用風險管理理論和方法，通過風險提醒、稅務核查、納稅評估等手段，有效防控了稅收風險，提高了納稅人稅法遵從度，提升了稅務機關稅收管理水平，較好地實現了預期規劃目標，并取得顯著成效?，F將我局20__年全年工作情況總結匯報如下：
一、數據應用工作和成效
（一）對照市局大數據和風險管理局“數據平臺建設、應用規范”績效指標考評細則要求，20__年，我局通過智能化風險管理系統承接市局風險應對任務__戶次（不含總局千戶集團分析應對任務），完成稅收風險應對__戶次，命中率、完成率均100%。
（二）是結合風險管理系統的個人所得稅申報與企業所得稅工資薪金比對、企業所得稅連續三年虧損、增值稅收入與企業所得稅收入比對等多個風險模型進行掃描，重點分析增值稅在原國稅管轄、企業所得稅在原地稅管轄的納稅人，識別出__余戶風險戶，下發至稅務所應對，一共補繳稅款和滯納金__萬元。
（三）主動作為，強化溝通，提高了數據采集的完整性和時效性，確保了第三方涉稅數據的質量，加強對所采集數據的分析運用，通過涉稅數據與金三大數據平臺信息查詢相結合，進行比對分析，對__個企業進行納稅輔導和稅款追繳。截止9月底，共采集數據__余條，追繳查補稅款入庫__萬元。
二、平臺建設工作方面
（一）認真做好日常數據清理工作,圍繞數據質量指標“值域一致性、格式一致性、記錄完整性、邏輯一致性、數據唯一性、邏輯唯一性”等6方面內容，按時、保質、保量完成數據清理工作，確保征管數據的完整性、真實性、規范性和邏輯性。
（二）按照市局網信辦的要求，組織稅收大數據平臺的試點和推廣上線工作，按不同工作需求分類組織了全局人員的操作培訓，幫助全局干部迅速適應和熟練使用稅收大數據平臺。
三、存在的問題與不足
有效人力資源緊缺
“專業化+團隊化+風險管理”等相關工作綜合性很強，要既懂稅收、財務、計算機、外語、業務知識，又懂風險分析、數據整合、綜合應對的復合型人才，但就目前我局的情況來看，不要說復合型人才，就單項人才都很少。而這僅有的有效人力，基本都是單位骨干、中層和框架，承擔著超量工作任務，加上近年待遇、政策的變動和“多做多錯，干少干多一樣”不良思潮的涌動，難以再加碼加重。
四、20__年工作計劃及改進方向
在以后的工作中，將進一步強化稅收風險管理，提升應對質效，促進全局稅收管理工作水平的提升。
（一）完善風險管理制度
在認真研究市局操作指引的基礎上，廣泛吸收各區縣風控部門先進經驗和方法，并積極向市局風控中心獻言獻策，力促進一步完善和細化稅收風險管理機制，從應對方法、程序、文書等方面對風險任務做出規范，提升應對質量，減少執法風險。
（二）優化第三方數據采集
充分發揮主觀能動性，大力推動政府和相關部門落實涉稅信息交換機制，努力探索基于互聯網等網絡平臺采集涉稅數據，促進第三方數據采集目錄和相關標準的修訂和完善，積極獲取“為我所用”的第三方數據，為風險管理建立“能用、有用、好用”的大數據庫。
（三）加強風險計劃管理
加強部門間協作，通過充分的溝通，充分發揮各業務科室的專業特長，從各科室職能角度，結合政策落實和年度工作重點，依托風險管理工作優勢，利用采集的內外部數據，科學分析全局稅收風險分布的重點地區、行業、稅種、事項等，積極向相關業務科室進行意見反饋，及時、有效地提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度，提升全局征管水平和質量。
今年，風險處在深圳局黨組的正確領導下，緊扣“發揮傳統優勢，建設大局強局；創新機制模式，打造一流口岸”兩大工作目標，抓好“千方百計保安全，一心一意促發展，聚精會神抓建設”三大重點任務，以開展群眾路線教育實踐活動為契機，切實加強作風建設，著力解決____整改問題和基層反映問題，全力推動風險管理處各項工作開展，確保工作目標的順利實現。
一、深入開展群眾路線教育實踐活動
風險處高度重視群眾路線教育實踐活動，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實踐活動中，堅決不走過場，通過深入開展政治理論學習、密切聯系基層，認真查擺和梳理“sf”問題，全力解決____涉及風險處的2個問題、分支機構提出的5方面問題和企業反映的3個問題，以及風險處牽頭解決的業務督察4個問題，全年共制修訂7項規范性文件，科學制定年度績效考核指標，并將質量體系內審同業務工作質量檢查有效結合開展。同時，針對自我剖析發現的“sf”問題，風險處黨支部班子，通過制定15條整改措施，進一步加強作風建設，主動改變一切不適應基層愿望的做法，確保群眾路線教育實踐活動取得工作實效。
二、完善制度，全面規范風險管理工作
一是風險評估系統規范穩定。通過制定系統操作規范和維護作業指導書，將3類進口動物產品，2類進出口植物產品，2類進出口食品，36類進出口輕紡產品，7類出口化礦產品、160類機電產品以及ccc入境驗證產品等納入第一批系統適用范圍，確保業務規則在業務處室的嚴格控制下準確指導一線工作。同時，制定風險布控工作要求。截止今年底，系統實施一級布控1條，二級布控38條，三級布控612條，為進出口產品實施及時有效檢驗檢疫監管提供了有理保障。
二是風險管理工作規范受控。結合質量管理體系建設工作，引入iso31000《風險管理原則和指南》的管理理念，將風險管理工作嵌入到質量管理體系框架，建立《風險管理控制程序》，并對全局開展培訓工作，確保各單位風險評估工作規范受控，今年各單位報告較大以上業務風險24項。在此基礎上，通過組織撰寫《__年深圳局質量安全風險分析報告》、《__年檢驗檢疫風險分析年度報告》，對深圳局__年檢驗檢疫業務質量安全風險情況進行深入分析，針對性出臺了《今年度深圳局進出口產品風險管理措施表》，涵蓋各大類產品風險等級及其對應的抽批比例、送檢比例以及重點檢測(參考)項目等，指導基層檢驗檢疫工作。
三是風險預警工作規范高效。制定發布了《進出口工業產品風險預警及快速反應管理工作規范》，規范相關業務處和分支機構的職責權限，建立完善的工作流程，切實提高風險預警和快速反應工作成效。加強風險信息收集工作，重點組織開展“進出口商品質量安全風險信息采集系統”的部署上線工作。全年審核上報進口商品不合格信息3445條。同時，根據深圳局進出口商品的特點，向總局申請設立針對北美地區的進出口商品質量安全風險信息國家監測點。
三、創新舉措，全面深化檢驗檢疫企業信用和分類管理工作
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業信用評價辦法》進行全面修訂，重新明確信用評價的工作方法和工作流程，頒布實施《深圳出入境檢驗檢疫局企業信用管理工作規范（試行）》突出強化信用評級的應用。同時，承擔總局《檢驗檢疫企業信用管理辦法》的核心內容《檢驗檢疫企業信用采集條目和特殊規則》修訂工作，共計修改增補40余條。
二是組織完成今年度企業信用評定工作。共整理行政處罰信息437條，審核推薦今年度a級信用企業167多家，向總局推薦邁瑞醫療等3企業為檢驗檢疫aa級企業。
三是在檢驗檢疫監管中深入運用企業信用等級。在進口機電產品檢驗監管中實施了企業信用管理和產品風險管理相結合，的差別化檢驗監管新措施。如除被評定為hhh類產品外，對a、b、c、d級信用等級的進口商在進口同等風險產品時實施了不同的口岸查驗檢驗比例。在原產地業務中，對轄區信用等級為aa級和a級的企業全面實施無紙化管理措施。實施該項措施后，企業辦事效率提高近90%，成本節約近80%，實現檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中，將信用a級作為一類企業的必要條件。
四是積極推進與地方政府和海關的聯合征信。已與__市企業信用中心實現數據交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬余家企業登記信息，同時利用__市企業信用中心數據評定了今年檢驗檢疫企業信用等級；在恢復原有__市企業信用信息系統的44個用戶的基礎上，爭取新增14個共享用戶。此外，試開通了深圳海關—檢驗檢疫企業信用系統，建立了與深圳海關的聯合征信渠道，為檢驗檢疫信用等級和海關信用等級互認奠定了基礎。
五是全面提升企業分類管理效能。在梳理分析分類管理三年來實施成效的基礎上，修訂發布了《出口工業產品生產企業分類管理工作規范》，將企業分類考核標準項目數量由原來的78個整合為66個，一類企業考核由兩次考核改為一次考核。同時，結合__市質量強市工作要求，將一類企業的比例比__年底增加40%，并給予“準免驗”待遇。
四、夯實基礎，穩步開展政策研究工作
發表了《構建基于質量管理體系的全面風險管理工作機制》研究報告，對構建以質量管理為基礎、風險管理為核心的檢驗檢疫監管工作體系進行了研究，形成的《風險管理控制程序》研究成果已應用到工作實踐中；參與深圳局工業品中心實驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔總局“跨太平洋戰略經濟伙伴關系協定”研究，對tpp影響開展了分析應對。
五、協同應對，全面加強技術性貿易措施工作
一是組織開展深圳234家出口企業遭受國外技術性貿易措施影響調查工作。據統計，深圳地區約24.4%的出口企業受到國外技術性貿易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應對而增加額外成本為21.91億美元。
二是加強技術性貿易措施專家隊伍建設。組建了133名涵蓋深圳主要進出口產品范圍的專家隊伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專家，同時再向總局推薦25名wto/sps專家。
三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿易關注工作。組織專家對美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項通報開展評議工作，并及時反饋評議意見。其中，參與提出的針對美國“第三方審核機構認證機構認可計劃”評議意見，已被美國采納并推遲實施。同時，組織專家撰寫《對美國第三方審核機構/認證機構認可計劃的關注》成為我國在wto/tbt例會上提出的特別貿易關注議題。
四是組織做好譯文編撰工作。承擔了總局《今年美國技術性貿易壁壘國別報告》、《__年度中國技術性貿易措施年度報告》、《自貿區國別報告》，參與總局報國務院的《關于進一步加強技術性貿易措施工作指導意見》等材料的編寫工作。同時，與標法中心聯合申報明年《技術壁壘監測預警關鍵技術研究與應用》的公益性基金課題項目。
五是承辦“全國技術性貿易措施部際聯席會議第21次聯絡員會議暨金磚國家技術性貿易措施研討會”、“全國出口企業遭受國外技術性貿易措施影響調查工作啟動會”等會議，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績，提升了深圳局在系統內應對技術性貿易措施工作的地位。
六是加強與__市職能部門聯合應對工作。聯合__市世貿組織事務中心連續開展兩期技術性貿易措施培訓工作，我局專家和企業代表共計200余人參加培訓，并參與《wto與深圳》雜志編寫工作。
六、強化內審，全面推動質量管理體系建設工作
一是將質量管理體系內審與業務工作質量檢查相結合。通過抽取檢查各類業務單證2124份，開具不符合項95項，建議改進項48項。各單位均制定了糾正措施和預防措施，對不符合項進行了整改并通過驗證。
二是制作發布深圳局質量管理體系文件電子書。將深圳局質量管理體系文件，包括1份質量手冊、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指導書及作業指導書等制作成電子書放至內網供各單位下載查閱，做到便利高效。同時，與oa辦公系統進行有機銜接，確保質量管理體系的審批、發放等功能在oa系統中完成。
三是對照總局質量管理體系評價標準，積極開展自查。質檢總局質量管理體系評價標準下發后，質量辦結合質量管理體系內審，認真開展自查，重點查找在機構人員、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因，并提出改進措施，提升質量管理體系運行成效。
四是配合監審室，以作業指導書中作業流程圖為基礎，通過修訂完善形成內部行政管理廉政風險防控權力運行流程圖，并將各項廉政風險防控措施加入到作業指導書中，將質量管理體系與廉政風險防控工作深度融合。
七、細化指標，扎實開展績效管理工作
調整深圳局績效考核指標框架，優化考核操作流程，明確落實總局績效考核指標的工作方案，簡化程序，凸顯實效，以績效考核為“總抓手”推進“保安全、促發展、抓建設”三大重點任務的有效落實，推動各項工作“爭第一，創一流”。
一是根據____整改工作方案要求，按照“去繁就簡、講求實效”總體思路，修訂印發深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規程，加強對績效考核工作的組織實施和監督管理，簡化操作流程，確?？冃Э己斯ぷ鞴焦?、公開透明。
二是調整了績效考核指標框架，將考核指標縮減為日?；A工作指標、年度重點工作指標、綜合評價、突出成績加分、工作質量問題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日常基礎工作指標和年度重點工作指標落實“保安全、促發展、抓建設”三大重點任務,以突出成績加分推動“爭第一，創一流”,以工作質量問題和事故（含一票否決）扣分實現工作責任追究。同時，組織各單位共同擬制可量化考核的績效考核指標，無縫對接總局對深圳局的績效考核指標。
三是組織做好落實總局今年度績效考核指標的工作。成立總局績效考核指標落實推進領導小組，開展日常基礎工作指標和年度重點工作指標完成情況季度報送工作，加強過程管理和日常監督檢查，直觀把握總局對深圳局的績效考核指標的完成進度，確保各項績效考核指標執行到位。明年1月24日，國家質檢總局對各直屬檢驗檢疫局績效考核結果進行通報，深圳局以總分96.88分，全系統排名第4名的成績獲評優秀
四是組織開展深圳局年終績效考核。一是由考核主體對日?；A工作和年度重點工作的完成情況進行考核，風險處組織完成了反饋、申訴和復評工作；二是將各單位的年度工作總結發送給局領導和各相關單位作為綜合評價的參考材料，監審室全過程監督各單位互評投票計分工作，風險處匯總計算黨組成員評分結果；三是考核主體根據各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質量問題進行考核扣分；四是由各部門自行申報突出成績加分，經分管處室初審后給出加分意見。經過考評、反饋、申訴、復評，領導小組審議和公示等程序，完成了今年度深圳局績效考核工作。
一、總結
（一）報表方面
1、協助經理梳理人行、銀監會（局）報表，與其他__公司、監管機構反復溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數的原則將報表按部門分配，發予各部門。
2、協助經理匯總上報銀監會1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進行檢查，保證報表可以通過銀監報表系統的表內、表間校驗。報表上報后針對已經或可能出現的問題及時與監管部門溝通。
3、協助經理填報人行、銀監局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。按季度匯總上報財協報表。
（二）風險防范方面
1、協助經理對信貸業務進行貸前調查，分析風險點。為深入了解可能的風險，在開展或將要開展新業務前，對其業務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業匯票業務、房地產貸款等。
2、協助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關文件的簽批工作。
放款時，協助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文本、協議及各方面材料是否完整、準確。
協助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。
（三）合規方面
1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規及規范性文件，明確財務公司合規環境。為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續關注、更新。
2、在開展各項業務，特別是信貸業務前，協助經理進行合規性分析，尋找解決合規問題的方案，規避監管風險。
3、協助經理開展監管評級自評估工作，協同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善>規章制度，并按制度要求開展業務。以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監局現場監管考核，為未來更好地發展夯實基礎。
（四）除此之外，積極參與領導交辦的其他工作：
1、開業初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，并貼標簽。
2、按領導要求，參與分析了__銀行金融服務方案，并形成初步成果《__金融方案總結分析》；
3、參與搜集了注冊地在__、集團旗下有上市公司、集團沒有整體上市的財務公司，匯總了包括組織架構、人員結構、經營情況特別是資金歸集率的信息，形成報告；
4、按領導要求，參與研究了財務公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報告。后期參與設計與上市公司簽訂的.三個文件的模板，負責《風險評估報告》模板的設計；
5、積極參與了公司開業慶典的準備與實施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導標識，活動過程中充當引領員；
6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業有關的新聞，積極投稿。
7、參與__項目的可行性分析，期間參與調研了__公司及__協會，最終形成報告。
8、協助審計稽核部經理制作《資金管理電子系統客戶服務協議》、《資金管理電子系統業務申請表》、《資金管理電子系統客戶證書領取單》，打印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業務部。
9、協助審計稽核部經理開展對結算業務部的審計工作。
經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業金融機構也勢必不能規避這個問題。__經理有20余年銀行從業經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業的各業務模塊有了較為直觀的認識，特別是信貸業務方面，掌握更為深刻、直觀。
在__經理的指導下，學習了三個辦法，一個指引、《貸款通則》以及信貸業務有關的其他法律、法規及規范性文件，初步了解了信貸業務的合規問題。通過參與了公司自營貸款業務和委托貸款業務，了解了信貸業務的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。
通過報送報表及文字性材料，對金融業所面臨的監管環境有了一定的感受，對監管部門的監管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業經常涉及的財務指標有了一定的了解。
通過對其他財務公司經營情況的搜集分析、上市公司關聯交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業及相關行業有了一定的了解。
通過對本部門制度的學習和梳理，對現代企業的管理模式、內部控制、風險防范等方面有了一定的認識。
更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養了敬業、務實、虛心的工作作風，開創了比較好的職業發展起點。
二、遇到的問題和不足
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現為以下幾點：
專業能力有待提高，雖然對公司各項業務都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當中要著力培養專業能力，提升專業水平。
工作細致程度不夠，在報表的上報時出現過差錯，萬幸問題不大并且在__經理與監管部門的及時溝通下得以解決，為避免此類問題的發生，在未來要加強工作內容的梳理，特別是報表的梳理，防范于未然。
三、下一年度工作規劃
1、繼續協助經理完成監管評級自評估工作，深入學習監管文件，全面了解公司規章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協助其它部門自評估與改進工作，完成本部門的改進工作。順利通過一年后的監管驗收。在此過程中，也是對公司各業務單元的梳理，使得公司發展更加規范、穩健。
2、繼續參與完成審計工作，儲備審計所需的財務知識、掌握被審部門各項業務，更好地協助__經理完成審計工作。
3、更好的協助經理完成日常性的風險管理工作，規避公司信用風險、操作風險、合規風險等各項風險。不斷的學習風險管理知識，將所學知識應用于工作。
4、更好的協助經理完成報表報送工作，全面、細致的理解報表的每一項內容，做到心中有數，防止報表報錯導致的監管風險。同時努力做到基于監管報表發現公司的經營問題，及時提出建議。
四、結語
作為一名職場新人，我對本年度工作表現基本滿意，表現在態度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知欲較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時，改進缺點，更好地工作。聚如一團火，散若滿天星，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星！